Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Blockdag Casino a Curaçao OGL/2015/4519/613 számú engedélye alapján működik, ezért jogszabályi kötelezettségünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése. Az alábbiakban részletezzük, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, hogyan zajlik az ellenőrzés, és mi történik, ha az együttműködés elmarad. Az azonosítás nem opcionális kényelmetlenség, hanem a törvény által előírt feltétele a jogszerű játéknak.

Elkötelezettségünk a pénzmosás ellen

A BlockDAG Entertainment N.V. mint üzemeltető, a Curaçao kormánya által kibocsátott OGL/2015/4519/613 engedély hatálya alatt működteti platformunkat. Az engedélyhez pénzmosás elleni (AML) és terrorizmusfinanszírozás elleni (CFT) program tartozik, amelynek betartását a hatóság rendszeresen vizsgálja. Mi ennek a programnak a keretében azonosítjuk minden ügyfelünket, figyelemmel kísérjük a tranzakciókat, és gyanús tevékenység esetén bejelentést teszünk a jogosult hatóságnál.

A szabályzatunk három alapelvre épül. Ismerjük meg, kik használják a platformunkat (ügyfélazonosítás). Ismerjük meg, honnan érkezik a pénz (forrás igazolása nagy összeg esetén). Vegyük észre, ha valami nem stimmel (folyamatos tranzakció-figyelés). Ha bármelyik alapelv sérül, korlátozzuk az érintett fiók működését.

• Ügyfélazonosítás és ügyfélellenőrzés minden regisztrált játékosnál
• Folyamatos kockázatértékelés alacsony, közepes és magas kockázatú profilokra
• Tranzakció-figyelés befizetéseknél és kifizetéseknél egyaránt
• Bejelentési kötelezettség a gyanús tevékenységről a Curaçao-i hatóság felé
• Munkatársaink rendszeres AML-képzése

Mikor kérünk azonosító dokumentumokat

Az ellenőrzés három szintje

Rétegzett KYC-rendszert alkalmazunk, tehát az ellenőrzés mélysége a te fiókod tevékenységéhez igazodik. A regisztrációnál alapadatokat kérünk, az első kifizetés előtt pedig kötelező a teljes személyazonosság-ellenőrzés. Kimagasló nyeremények vagy szokatlan tranzakciós minták esetén kiegészítő ellenőrzést indítunk, függetlenül attól, hogy korábban már azonosítottunk.

• Regisztráció: név, születési dátum, lakcím, e-mail, telefonszám
• Első kifizetés előtt: személyazonosító okmány, lakcímet igazoló dokumentum, fizetési eszköz tulajdonjoga
• Nagy összegű nyeremény kifizetésekor: kiegészítő forrásigazolás
• Bármikor, ha a tranzakciós minta gyanús

Az azonosítás lépésről lépésre

Az ellenőrzést a fiókod profiljában, az azonosítás menüpont alatt kezdeményezheted, de aktív kifizetési kérelmeknél automatikusan is elindítjuk. A dokumentumokat közvetlenül a titkosított profilodban töltöd fel, és csak az arra felhatalmazott megfelelőségi csapatunk fér hozzájuk. Az elbírálásról e-mailben és fiókértesítéssel is tájékoztatunk, elutasítás esetén mindig konkrét indokkal és javítási lehetőséggel.

• Nyisd meg a fiókod azonosítás menüpontját és töltsd fel a kért dokumentumokat
• Ellenőrizd, hogy a fotók élesek, teljes oldalt mutatnak, és minden adat olvasható
• A megfelelőségi csapatunk legfeljebb 72 órán belül elbírálja a beküldést
• Egyeztetjük a dokumentum adatait a regisztrációs adataiddal
• Elbíráltatunk értesítést küldünk, hiányosság esetén pontosítást kérünk
• Sikeres azonosítás után a kifizetési korlátod feloldásra kerül

A forrás igazolása nagy összegeknél

Ha az befizetéseid vagy kifizetési kérelmeid mértéke jelentősen meghaladja a szokásos játékprofilod, akkor a szabályzatunk szerint megkérhetünk, hogy igazold a felhasznált összegek eredetét. Ez nem a bizalmatlanság jele, hanem a Curaçao-i AML-előírások kötelező eleme, amelyet minden engedéllyel rendelkező szolgáltatónál ismersz meg.

Elfogadunk munkáltatói fizetési jegyzéket, munkaszerződést, nyugdíjas ellátásról szóló határozatot, ingatlan- vagy járműértékesítési szerződést, öröklési okiratot, illetve kriptovaluta esetén tőzsdei vagy tárca-előzményeket. A dokumentumból egyértelműen ki kell derülnie az összeg, a jogosult neve és a megszerzés időpontja. Ha a forrás részben vagy egészben kripto, a blokklánc-előzményeket is megvizsgálhatjuk.

Fizetési figyelés és ellenőrzés

Kifizetés ugyanarra a módszerre

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely jelzi a szokásostól eltérő mintázatokat, például gyors egymás utáni nagy befizetéseket, azonnali kifizetési kérelmeket vagy harmadik felekhez köthető fizetési eszközöket. Kriptovalutás tranzakcióknál a blokklánc-elemzési eszközeink vizsgálják az érkező tárcákat is.

A kifizetéseket alapértelmezés szerint ugyanarra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett. Ha a befizetéseid összege meghaladja a teljes kifizetési igényedet, a különbözetre visszautalást kérhetsz, de ekkor is a saját nevedre szóló, azonosított számlára. Harmadik fél nevére történő kifizetést soha nem teljesítünk.

Következmények az együttműködés hiányában

Ha a kért dokumentumokat nem küldöd be, a fiókodból a kifizetéseket felfüggesztjük, miközben a befizetés lehetősége változatlan marad. A nyereményed nem vész el, de amíg az azonosítás nem zárul le, addig ki nem fizetjük. Ha az ellenőrzés elutasítása alapos okból történik, például hamis dokumentum vagy harmadik fél nevébenleadott adat miatt, a fiókot véglegesen lezárjuk, és a mérlegelésünk szerint eljárunk.

Az azonosítás lezárásáig a befizetéseid visszatéríthetőek a származási forrásra, kivéve, ha jogszabályi okból a kiegyenlítésre kötöttség fennáll. Fiókzárás vagy bejelentés esetén a részletes indoklást csak annyiban közöljük, amennyiben az a bejelentési titokvédelem miatt nem sérti a hatósági előírásokat.

• Hiányzó dokumentumok: kifizetések felfüggesztése a teljesítésig
• Elavult vagy olvashatatlan beküldés: pontosítást kérünk, a határidő 14 nap
• Hamis vagy más személyre szóló dokumentum: végleges fiókzárás
• Gyanús tevékenység: fiók befagyasztása és hatósági bejelentés

Dokumentumok megőrzése és védelme

Az azonosításhoz beküldött dokumentumokat az engedélyünk szerinti megőrzési kötelezettség alapján 5 évig tároljuk a fiók lezárása vagy az utolsó tranzakció után. Az adatokat titkosított tárolóban, az EU-s GDPR-normákkal összhangban kezeljük, és kizárólag a megfelelőségi csapatunk, a könyvvizsgálónk és a felügyeleti hatóság érheti el őket. Marketingcélra soha nem használjuk, harmadik félnek nem adjuk át, kivéve a jogszabályi kötelezettségből fakadó hatósági megkereséseket.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az azonosításom?

A beküldött dokumentumokat legfeljebb 72 órán belül elbíráljuk. Ha a fotók élesek és minden adat egyezik, sok esetben néhány órán belül lezárul az ellenőrzés.

Tényleg el kell küldenem a bankszámlakivonatomat?

Lakcímed igazolásához elfogadunk áramszámlát is, a bankszámlakivonat csak az egyik lehetséges lehetőség. Kártyás vagy banki kifizetésnél viszont a fizetési eszköz tulajdonjogát külön igazolnod kell.

Miért kaptam forrásigazolási kérelmet?

Mert a befizetéseid vagy kifizetési igényeid túllépték a szokásos játékprofilod, vagy a tranzakcióid mintázata felvetette az ellenőrzés szükségességét. A Curaçao-i engedélyünk ezt a lépést kötelezővé teszi.

Mi történik a nyereményemmel, ha nem küldöm be a dokumentumokat?

A nyereményed megmarad a fiókodban, de amíg az azonosítás nincs lezárva, a kifizetéseket nem tudjuk teljesíteni. Ha az ellenőrzés megtagadása 14 napon belül tartós marad, a fiókod korlátozás alá kerül.

Ki láthatja a feltöltött dokumentumaimat?

Csak a megfelelőségi csapatunk, a könyvvizsgálónk és a felügyeleti hatóság. A tárolás titkosított, marketingcélra nem használjuk, és harmadik félnek nem adjuk át.